市場が不安定な時期に考えるポートフォリオのバランス調整と追加投資

ファイナンシャルプランニング

堅実な資産運用とファイナンシャルプランニングの基本を解説。計画的な投資で安定した未来を築こう。

2024.09.10

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某大学の建築学部建築学科住宅建築専攻を卒業し、お金についての知識が圧倒的に不足していると自覚し、資産運用についての勉強をし、資産運用の必要性を深く学ぶ。投機ではなく資産運用を座右の銘とし堅実な資産運用を実践中。
堅実な資産運用方法に焦点をあて独自の視点で価値のあるコンテンツをわかりやすく発信していきます。
保有資格：2級ファイナンシャル・プランニング技能士

はじめに
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はじめに

市場が不安定な時期には、資産を守り、リスクを管理するための戦略が求められます。含み損や含み益の状況を把握し、最適なポートフォリオを維持することが重要です。この記事では、現在の資産状況を考慮し、追加投資の可能性とその意味について検討します。

現在の資産状況

現在のポートフォリオには以下の二つの主要な投資があります。

A投資信託（含み損−9%）

投資額: 100万円

現在の価額: 91万円

Bポートフォリオ（含み益13.2%）

投資額: 100万円

現在の価額: 113.2万円

合計投資額は200万円で、合計現在価額は204.2万円です。つまり、トータルで約2.1%の含み益があります。

追加投資の検討

ポートフォリオ全体で含み益が出ている状態でも、追加投資には以下のような意味があります。

将来的なリターンの向上

追加投資を行うことで元金が増え、将来的なリターンの可能性が高まります。特に安値で追加投資を行うことで、価格が回復した際により大きな利益を得られる可能性があります。

リスク分散

市場が不安定な時期に追加投資を行うことで、ポートフォリオのリスク分散が可能です。ポートフォリオ全体のリスクを軽減し、安定したリターンを目指すことができます。

投資機会の活用

市場の下落時に追加投資を行うことで、将来的な価格の回復を狙うことができます。低い価格での購入を通じて、長期的な資産形成を促進することが可能です。

ポートフォリオの成長

元金を増やすことで、ポートフォリオ全体の成長が期待できます。成長する資産に追加投資を行うことで、長期的な含み益の改善が見込まれます。

具体的な追加投資の例

1. Bポートフォリオへの追加投資

仮にBポートフォリオに50万円を追加投資した場合、以下のような変化が見込まれます。

A投資信託: 91万円（変更なし）
Bポートフォリオ: 113.2万円 + 50万円 = 163.2万円

合計投資額は250万円（A投資信託100万円＋Bポートフォリオ150万円）で、合計現在価額は254.2万円です。これにより、トータルの含み益は約1.68%に減少します（254.2万円 ÷ 250万円 = 約1.68%の含み益）。

2. A投資信託への追加投資

仮にA投資信託に50万円を追加投資した場合、以下のような変化が見込まれます。

A投資信託: 91万円 + 50万円 = 141万円（新規投資額を含む）
Bポートフォリオ: 113.2万円（変更なし）

合計投資額は250万円（A投資信託150万円＋Bポートフォリオ100万円）で、合計現在価額は254.2万円です。新たに追加投資後の含み益は、トータルで約1.68%となります（254.2万円 ÷ 250万円 = 約1.68%の含み益）。

まとめ

市場が不安定な時期には、ポートフォリオのリバランスと追加投資が重要です。A投資信託やBポートフォリオのいずれに追加投資を行う場合でも、元金を増やすことで将来的なリターンの向上が期待されます。短期的に含み益が減少することがあっても、長期的には資産全体の成長を促進する可能性があります。

投資判断を行う際には、短期的な含み益の変動だけでなく、長期的な成長の可能性も考慮することが大切です。適切な追加投資を通じて、堅実な資産運用を目指しましょう。

免責事項

本記事の内容は一般的な情報提供を目的としています。投資に関する決定は、ご自身の判断と責任で行ってください。過去のパフォーマンスが将来の成果を保証するものではありません。